Федеральное бюро расследований США (ФБР) выступило с резким предупреждением американцам, призывая их держаться подальше от незарегистрированных услуг по передаче криптовалютных денег. В заявлении, опубликованном в четверг, ФБР через свой Центр рассмотрения жалоб на интернет-преступления (IC3) подчеркнуло риски, связанные с использованием фирм, которые не зарегистрированы как предприятия денежных услуг (MSB) в соответствии с федеральным законом.
По мнению ФБР, американцам следует проявлять осторожность и воздерживаться от взаимодействия с криптосервисами, которые не соблюдают правила по борьбе с отмыванием денег. Агентство подчеркнуло важность проведения комплексной проверки, посоветовав людям избегать платформ, которые пренебрегают сбором важной информации «Знай своего клиента» (KYC) от пользователей.
Информация KYC обычно включает личные данные, такие как имя, дата рождения и адрес. Соблюдая эти меры предосторожности, люди могут снизить вероятность непреднамеренного использования несоответствующих услуг.
Чтобы помочь потребителям проверить легитимность бизнеса, ФБР рекомендовало использовать инструмент, предоставленный Сетью по борьбе с финансовыми преступлениями США (FinCEN), чтобы выяснить, зарегистрирована ли компания в качестве MSB. Примечательно, что с помощью этого инструмента были идентифицированы известные криптофирмы, такие как Coinbase и Kraken (работающие под юридическим лицом Payward Financial Inc).
ФБР подчеркнуло свои недавние правоприменительные меры против криптовалютных сервисов, работающих без необходимых федеральных лицензий. Лица, которые покровительствуют нелицензионным услугам по передаче криптовалютных денег, могут столкнуться с финансовыми сбоями во время правоохранительных операций, особенно если их криптовалютные активы смешиваются с незаконно полученными средствами.
Кроме того, ФБР предостерегает от использования криптосервисов, которые пренебрегают запросом информации KYC, что сигнализирует о потенциальных тревожных сигналах относительно соблюдения нормативных требований. Агентство предупредило, что приложения, доступные для загрузки, не обязательно соответствуют федеральным стандартам или облегчают законные транзакции.
Подчеркнув свою приверженность соблюдению закона, ФБР подтвердило, что услуги по передаче криптовалютных денег, признанные нарушающими юридические обязательства, будут подлежать расследованию и возможным принудительным мерам. Использование несоответствующих услуг может поставить под угрозу доступ людей к средствам после операций правоохранительных органов, направленных против этих предприятий.
Поскольку ситуация с криптовалютами продолжает развиваться, рекомендации ФБР служат своевременным напоминанием американцам о необходимости проявить бдительность и провести тщательное исследование, прежде чем прибегать к услугам по передаче криптовалютных денег. Отдавая приоритет соблюдению требований и должной осмотрительности, люди могут защитить свои финансовые интересы и снизить потенциальные риски, связанные с незаконной деятельностью в криптопространстве.